Polityka KYC/AML i Przeciwdziałania Finansowaniu Terroryzmu – PanBitcoin

Wprowadzenie do Polityki KYC/AML w PanBitcoin

W PanBitcoin priorytetem jest zapewnienie bezpieczeństwa i transparentności wszystkich transakcji. Dlatego też stosujemy rygorystyczne procedury Poznaj Swojego Klienta (KYC – Know Your Customer) oraz Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy (AML – Anti-Money Laundering) i Finansowaniu Terroryzmu (CFT). Nasze działania są w pełni zgodne z obowiązującymi przepisami prawa, w tym z polską Ustawą o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu, a także z regulacjami Unii Europejskiej, w tym Rozporządzeniem Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2023/1113 (MiCA) oraz Rozporządzeniem (UE) 2023/1114 w sprawie informacji towarzyszących transferom środków pieniężnych i niektórych kryptoaktywów (TFR), które w pełni zaczną obowiązywać od końca 2024 i w 2025 roku.

Weryfikacja tożsamości klientów (KYC) oraz ciągłe monitorowanie transakcji (AML/CFT) stanowią integralną część naszych procesów operacyjnych i mają na celu ochronę naszych klientów oraz całego ekosystemu finansowego przed nielegalnymi działaniami.

Dlaczego Weryfikacja Tożsamości Jest Niezbędna?

Zgodnie z wspomnianym Rozporządzeniem Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2023/1113 oraz 2023/1114, a także krajowymi przepisami AML, jako dostawca usług w zakresie aktywów cyfrowych (CASP), jesteśmy zobowiązani do stosowania środków należytej staranności wobec naszych klientów. Oznacza to, że **każda transakcja wymiany kryptowalut w kantorze PanBitcoin, niezależnie od jej wartości, wymaga przeprowadzenia pełnej weryfikacji tożsamości klienta.**

Implementacja tych wymogów ma na celu:

• Zapobieganie praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu.
• Ochronę klientów przed oszustwami i kradzieżą tożsamości.
• Zwiększenie transparentności i bezpieczeństwa rynku kryptoaktywów.
• Wypełnienie obowiązków sprawozdawczych wobec odpowiednich organów państwowych, w tym Generalnego Inspektora Informacji Finansowej (GIIF).

Jako instytucja obowiązana, PanBitcoin stosuje również zasadę „Travel Rule”, co oznacza, że przy transferach kryptoaktywów zbieramy i weryfikujemy informacje o stronach transakcji.

Proces Weryfikacji KYC w PanBitcoin

Proces weryfikacji tożsamości w PanBitcoin został zaprojektowany tak, aby był jak najprostszy i najszybszy dla naszych klientów, przy jednoczesnym zachowaniu najwyższych standardów bezpieczeństwa. Odbywa się on bezpośrednio w naszych punktach stacjonarnych przy użyciu dedykowanych narzędzi.

1. Wizyta w kantorze: Zapraszamy do jednego z naszych punktów stacjonarnych. Aktualna lista lokalizacji dostępna jest na naszej stronie internetowej.
2. Przedstawienie dokumentów: Nasi pracownicy poproszą o okazanie ważnego, oryginalnego dokumentu tożsamości oraz, w niektórych przypadkach, dodatkowych dokumentów.
3. Weryfikacja danych: Pracownik dokona weryfikacji Twojej tożsamości na miejscu. Proces ten obejmuje sprawdzenie autentyczności dokumentu oraz zgodności danych. W określonych sytuacjach, np. przy transakcjach o znacznej wartości lub podwyższonego ryzyka, możemy zastosować wzmożone środki należytej staranności (EDD), co może wiązać się z prośbą o dodatkowe informacje, np. dotyczące źródła pochodzenia środków.
4. Zatwierdzenie i realizacja transakcji: Po pomyślnej weryfikacji, która zazwyczaj trwa kilka minut, będziesz mógł dokonać transakcji. W wyjątkowych przypadkach proces weryfikacji może ulec wydłużeniu.

Specjalne procedury obowiązują również w przypadku identyfikacji Osób Zajmujących Eksponowane Stanowiska Polityczne (PEP). Jeśli masz pytania dotyczące procesu weryfikacji, zachęcamy do zapoznania się z naszą sekcją FAQ lub bezpośredniego kontaktu z naszym działem obsługi.

Skontaktuj Się Z Nami

Jakie Dokumenty Są Wymagane?

W celu przeprowadzenia weryfikacji KYC, poprosimy Cię o okazanie następujących dokumentów:

Podstawowy dokument potwierdzający tożsamość (jeden z poniższych):

• Dowód osobisty (ważny, obie strony)
• Paszport (ważny, strona ze zdjęciem i danymi osobowymi)

Uwaga: Dokument musi być oryginalny, ważny i czytelny. Nie akceptujemy kserokopii ani zdjęć dokumentów na tym etapie weryfikacji stacjonarnej.

W niektórych przypadkach możemy poprosić o dodatkowe dokumenty, takie jak:

• Dokument potwierdzający adres zamieszkania (jeśli adres na dokumencie tożsamości jest nieaktualny lub wymagają tego procedury oceny ryzyka), np.:
  • Rachunek za media (np. prąd, gaz, woda, internet) wystawiony w ciągu ostatnich 3 miesięcy, z widocznym Twoim imieniem, nazwiskiem i adresem.
  • Wyciąg bankowy (lub potwierdzenie prowadzenia rachunku) z widocznym adresem, imieniem i nazwiskiem, wystawiony w ciągu ostatnich 3 miesięcy.
  • Oficjalne pismo urzędowe z widocznym adresem, imieniem i nazwiskiem, wystawione w ciągu ostatnich 3 miesięcy.
• Oświadczenie o źródle pochodzenia środków (przy transakcjach o znacznej wartości lub w ramach procedur EDD).

Rodzaj wymaganych dokumentów może zależeć od indywidualnej oceny ryzyka oraz wartości planowanej transakcji.

Ochrona Danych Osobowych i Prywatność (RODO)

W PanBitcoin przykładamy najwyższą wagę do ochrony Twoich danych osobowych. Przetwarzamy Twoje dane zgodnie z Rozporządzeniem Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2016/679 z dnia 27 kwietnia 2016 r. (RODO – GDPR) oraz krajowymi przepisami o ochronie danych osobowych.

Wszystkie dokumenty i informacje zebrane w procesie weryfikacji KYC są gromadzone wyłącznie w celu wypełnienia naszych obowiązków prawnych związanych z AML/CFT. Są one przechowywane w bezpieczny sposób, z zastosowaniem odpowiednich środków technicznych i organizacyjnych, w tym szyfrowania, i chronione przed nieuprawnionym dostępem. Dane te nie są udostępniane osobom trzecim, chyba że jest to wymagane na podstawie obowiązujących przepisów prawa (np. na żądanie GIIF lub innych uprawnionych organów).

Nasze systemy i procedury bezpieczeństwa są regularnie audytowane, aby zapewnić najwyższy poziom ochrony Twoich danych.

Konsekwencje Braku lub Nieudanej Weryfikacji

Przeprowadzenie pomyślnej weryfikacji tożsamości (KYC) jest warunkiem koniecznym do skorzystania z usług wymiany kryptoaktywów w kantorze PanBitcoin. **Bez zakończonej pozytywnie weryfikacji, realizacja jakiejkolwiek transakcji wymiany nie będzie możliwa.**

Podanie nieprawdziwych, niekompletnych lub wprowadzających w błąd informacji podczas procesu weryfikacji, a także odmowa dostarczenia wymaganych dokumentów lub informacji, skutkować będzie odmową przeprowadzenia transakcji.

W przypadku podejrzenia prania pieniędzy, finansowania terroryzmu lub innych nielegalnych działań, PanBitcoin jest zobowiązany do podjęcia odpowiednich kroków, w tym do poinformowania Generalnego Inspektora Informacji Finansowej (GIIF) oraz innych właściwych organów ścigania. Może to również prowadzić do zablokowania środków zgodnie z obowiązującymi procedurami prawnymi.

Kontakt w Sprawie KYC/AML

Jeśli masz dodatkowe pytania dotyczące naszej Polityki KYC/AML, procesu weryfikacji tożsamości w PanBitcoin, lub chciałbyś dowiedzieć się więcej o stosowanych przez nas środkach bezpieczeństwa, skontaktuj się z naszym działem obsługi klienta lub bezpośrednio z naszym Specjalistą ds. AML:

Sekcja FAQ (Najczęściej Zadawane Pytania dot. KYC/AML)