Polityka KYC i AML – PanBitcoin

Wprowadzenie do KYC i AML

KYC (Know Your Customer) oraz AML (Anti-Money Laundering) to kluczowe procedury mające na celu zapobieganie przestępstwom finansowym, w tym praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu. Wymagają one od instytucji
finansowych, takich jak kantory kryptowalut, przeprowadzania weryfikacji tożsamości klientów.
W PanBitcoin przestrzegamy przepisów dotyczących AML w pełni, a weryfikacja KYC w kantorze kryptowalut
stanowi integralną część naszego procesu obsługi klienta.

Dlaczego weryfikacja tożsamości jest obowiązkowa?

Zgodnie z Rozporządzeniem Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2023/1113, które zacznie obowiązywać w 2025 roku,
każda transakcja z udziałem aktywów cyfrowych wymaga pełnej weryfikacji tożsamości. Wymiana kryptowalut a KYC
to zatem nie tylko wymóg regulacyjny – to także działanie chroniące Ciebie i cały rynek przed nielegalnymi praktykami.

Przeciwdziałanie praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu jest priorytetem dla całego sektora finansowego.
Procedury AML w PanBitcoin pozwalają nam identyfikować podejrzane transakcje i przeciwdziałać
nadużyciom, jednocześnie zapewniając bezpieczne warunki wymiany kryptowalut.

Proces weryfikacji w PanBitcoin

Weryfikacja KYC w kantorze kryptowalut PanBitcoin odbywa się bezpośrednio w naszym punkcie stacjonarnym,
gdzie przeprowadzana jest na dedykowanym urządzeniu.

1. Wizyta w kantorze: Odwiedź jeden z naszych punktów stacjonarnych PanBitcoin, gdzie nasi pracownicy przeprowadzą weryfikację tożsamości.
2. Przedstawienie dokumentów: Na miejscu wymagane będzie okazanie dokumentu tożsamości (dowód osobisty lub paszport) oraz dokumentu potwierdzającego adres zamieszkania.
3. Weryfikacja i zatwierdzenie: Weryfikacja odbywa się na naszym urządzeniu w kantorze i zazwyczaj trwa kilka minut. Po pozytywnej weryfikacji Twoje konto zostanie aktywowane, umożliwiając pełną wymianę kryptowalut.

Średni czas zatwierdzania weryfikacji to zazwyczaj kilka minut. W wyjątkowych przypadkach proces może potrwać do 24 godzin.
Jeśli masz pytania dotyczące weryfikacji KYC, sprawdź sekcję FAQ lub skontaktuj się z naszym działem obsługi.

Skontaktuj Się Z Nami

Jakie dokumenty są wymagane?

Dokument potwierdzający tożsamość

• Dowód osobisty (obie strony)
• Paszport (strona ze zdjęciem)
• Prawo jazdy (obie strony, jeśli dopuszczalne w Twoim kraju)

Dokument potwierdzający adres

• Rachunek za media (np. prąd, gaz, internet), wystawiony w ciągu ostatnich 3 miesięcy
• Wyciąg bankowy z widocznym adresem
• Inne oficjalne pismo urzędowe z widocznym adresem

Ochrona danych osobowych i prywatność

W PanBitcoin priorytetem jest bezpieczeństwo Twoich danych osobowych. Jako instytucja działająca
w Unii Europejskiej, przestrzegamy zasad RODO (GDPR). Wszystkie dokumenty i informacje przesyłane
w procesie weryfikacji są przechowywane w bezpiecznych, szyfrowanych bazach danych i nie są
udostępniane osobom trzecim, chyba że zobowiązują nas do tego przepisy prawa.

Nasze procedury bezpieczeństwa regularnie przechodzą audyty wewnętrzne i zewnętrzne.
Dzięki temu możesz mieć pewność, że Twoje dane są odpowiednio chronione.

Konsekwencje braku weryfikacji

Bez pozytywnej weryfikacji KYC nie będziesz mógł w pełni korzystać z usług naszego kantoru.
Ograniczony dostęp obejmuje m.in. brak możliwości dokonywania transakcji powyżej
określonych limitów. Dodatkowo, przepisy prawa obligują nas do zablokowania kont niezweryfikowanych,
jeśli zostaną przekroczone określone limity kwotowe lub zajdą podejrzenia nielegalnej działalności.

W skrajnych przypadkach brak weryfikacji lub podanie nieprawdziwych danych może skutkować
blokadą środków i zgłoszeniem sprawy do odpowiednich organów ścigania.

Kontakt w sprawie KYC i AML

Jeśli masz dodatkowe pytania dotyczące weryfikacji KYC lub obowiązujących procedur AML w PanBitcoin,
skontaktuj się z naszym działem obsługi:

Sekcja FAQ (Najczęściej zadawane pytania)